本報北京12月10日電（記者歐陽潔）銀監會近日發布對廣發銀行惠州分行違規擔保案件的處罰結果，對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為罰沒合計7.22億元，同時對廣發銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀委書記分別給予取消5年高管任職資格、警告和經濟處罰，對6名涉案員工終身禁止從事銀行業工作。

據介紹，2016年12月20日，廣東惠州僑興集團下屬的2家公司在“招財寶”平臺發行的10億元私募債到期無法兌付，該私募債由浙商財險公司提供保證保險，但該公司稱廣發銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之后10多家金融機構拿著兜底保函等協議，先后向廣發銀行詢問并主張債權。由此暴露出廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件，涉案金額約120億元，其中銀行業金融機構約100億元，主要用于掩蓋該行的巨額不良資產和經營損失。

銀監會相關負責人介紹，這是一起銀行內部員工與外部不法分子相互勾結、跨機構跨行業跨市場的重大案件，涉案金額巨大，牽涉機構眾多，情節嚴重，性質惡劣，社會影響極壞，為近幾年罕見。案發時該行公司治理薄弱，存在著多方面問題。首先是內控制度不健全，對分支機構既存在多頭管理，又存在管理真空。特別是印章、合同、授權文件、營業場所、辦公場所等方面管理混亂。其次對于監管部門設定紅線的同業、理財等方面的監管禁令，涉案機構置若罔聞，違規“兜底”，承諾保本保收益，嚴重違反法律法規、擾亂同業市場秩序、破壞金融生態。再次涉案機構采取多種方式，違法套取其他金融同業的信用，為已出現嚴重風險的企業巨額融資，掩蓋風險狀況，致使風險擴大并在一部分同業機構之間傳染，資金面臨損失。最后內部員工法紀意識、合規意識、風險意識和底線意識薄弱，同時該行經營理念偏差，考核激勵不審慎，過分注重業績和排名，對員工行為疏于管理。

銀監會相關負責人介紹，下一步，銀監會將堅持“監管姓監”，依法加大監管力度，不斷深化整治銀行業市場亂象工作，嚴肅查處各類違法違規行為。同時積極引導銀行業金融機構找準定位，回歸本源，切實提高內控合規水平，真正形成“不敢違規、不能違規、不愿違規”的銀行業合規文化，確保銀行業依法合規穩健運行。

《 人民日報 》（ 2017年12月11日 10 版）